Planilha Calculadora do Tesouro Direto

Projete seus investimentos no Tesouro Direto

Esta planilha do tesouro direto, tem por objetivo complementar a calculadora encontrada no site do próprio Tesouro com algumas funcionalidades adicionais.

Se você quer aprender mais, e ainda não leu nosso artigo sobre o Tesouro Direto ou não viu a minha aula sobre o Tesouro, clique aqui: Artigo: Tesouro Direto – Rentabilidade com Segurança

Para você que já conhece o TESOURO DIRETO

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Entenda a Planilha

• Aba Tesouro Selic – LFT

Esta é a aba mais simples, já que estamos falando do título mais simples.

Data da Compra: Pode ser o dia de hoje quando você está estudando uma compra ou a data que você comprou.
Data do Vencimento: Pode ser o dia que você pretende vender ou o vencimento do título.
Valor Investido: Pode ser o preço do título ou o valor investido propriamente dito.
Taxa do Papel: Esta taxa muitas vezes é zero mas as vezes existe um deságio de até 0,1%.
Taxa de Adm.: Custo da Corretora.
Taxa de Custódia: Taxa paga ao Tesouro, hoje (0,3% a.a.)
Taxa SELIC: A SELIC média esperada para o período, note que como não se trata de um título prefixado, não há garantia do resultado futuro. Já que não há como prever a SELIC, mas sim, estimar.

Aba Tesouro Prefixado – LTN

Nesta aba temos duas ferramentas, a primeira funciona como a da LFT.

Data da Compra: Pode ser o dia de hoje quando você está estudando uma compra, ou a data que você comprou.
Data do Vencimento: Pode ser o dia que você pretende vender, ou o vencimento do título.
Valor Investido: Pode ser o preço do título, ou o valor investido propriamente dito.
Taxa do Papel: Essa é a taxa fixa que iremos ganhar no período expressa em % ao ano.
Taxa de Adm.: Custo da Corretora.
Taxa de Custódia: Taxa paga ao Tesouro, hoje ( 0,3% a.a.)

Nesta segunda parte você pode simular o impacto de uma mudança na SELIC sobre o seu título!

Data da Mudança da SELIC: Tanto pode ser hoje como um dia no futuro, você vai ver que quanto mais próxima do vencimento menor o impacto.
Data do Vencimento: O vencimento do título.
Preço da LTN: O preço atual da sua LTN.
Taxa SELIC atual: Use a SELIC atual (pode ser a meta).
Nova Taxa SELIC: Coloque o valor para o qual você estima que mude a SELIC.
Novo preço do Título: Este será o novo preço estimado do título após a mudança.