Rendimento toda semana!

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Juliano Custodio
Juliano Custodio é empreendedor digital, apaixonado por tecnologia, investimentos e tudo o que esta mistura pode criar. É também CEO do EuQueroInvestir.com e do EuQueroInvestir A.A.I assessores de investimentos. Me envie um e-mail: juliano.custodio@euqueroinvestir.com Ou então uma mensagem por WhatsApp: (47) 9.8859.2799.
Rendimento toda hora

Foto: homem com relógio na mão

Fundos, Mercado, FII.

Fundos Imobiliarios

Rendimento toda semana!

O mercado de fundos imobiliários ainda é muito pequeno e pouco difundido no Brasil.

Como vimos anteriormente, não tem porque esse mercado não estar em ênfase no país, uma vez que vários fundos possuem rendimentos superiores a 10% ao ano, já descontado o IR.

Rendimento que cai todo mês na conta de sua corretora e você pode fazer o que quiser com o mesmo.

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Analisando o mercado de FII, podemos encontrar fundos que distribuem em diferentes dias do mês, ou melhor, em semanas diferentes.

Caso você invista nesses fundos, com pagamentos em diferentes semanas, você poderá ter um fluxo de capital constante durante todo mês, ou melhor, toda semana!

Quem não gostaria de contar com um rendimento, quase “garantido” toda semana?
Além do seu trabalho, ter ainda um “pinga-pinga” semana a semana.

Vamos mostrar alguns fundos para desenvolver tal estratégia.
O importante aqui é investir em fundos bem diversificados e com rendimentos em semanas diferentes.

BPFF11.

O Fundo de fundos do banco Plural possui uma carteira bem diversificada.

Esse ativo costuma realizar os pagamentos até o dia 7 de cada mês, podendo postergar o pagamento, caso o dia 7 caia em um final de semana (ou feriado) por exemplo.


BPFF11

Pequena DRE com informações do fundo.
Além da diversificação, o ativo conta com um pequeno desconto patrimonial e com um rendimento mensal próximo dos 10% ao ano, líquidos de IR.

O preço da cota está abaixo dos R$ 90,00, sendo uma das mais negociadas do mercado.
Com tantas qualidades dificilmente esse fundo não entraria na lista de sugestões.


BPFF112

Gráficos retirados do relatório mensal do fundo.

No canto inferior esquerdo temos informação detalhada da carteira.
O BPFF11 não possui mais de 10% do patrimônio alocado em um fundo, isso acaba gerando mais proteção, uma vez que os riscos ficam pulverizados.

O fundo teve nos últimos meses um desempenho muito bom.
Podemos destacar aproximação do valor de mercado com o valor patrimonial, além disso, houve uma valorização das cotas superando o índice IFIX.

A liquidez é muito boa tendo vários negócios diariamente, isso acaba reduzindo possíveis distorções no valor da cota no mercado.

SPTW11.

Outro fundo que possui ótimos rendimentos, levando em consideração o valor da cota no mercado, contra as distribuições mensais.
O rendimento está acima do 1% ao mês!
Sem esquecer que esse ativo também realiza as suas distribuições na primeira semana de cada mês.

Esse FII possui participação em dois imóveis e os mesmos estão locados para uma empresa, a Atento.

Desde a fundação do fundo até hoje, não houve problemas entre o fundo e o inquilino, dando certa tranquilidade para investir no mesmo.

O valor patrimonial está acima do valor de mercado, dando uma boa oportunidade de investimento.

A liquidez do FII é satisfatória existindo vários negócios diariamente.
Um dos problemas, com certeza está relacionado à existência de somente um inquilino e a fonte de renda do ativo estar totalmente vinculada ao mesmo.

Caso haja uma rescisão de contrato ou algo do gênero, o fundo terá uma grande volatilidade no mercado, acompanhado de uma provável redução de suas receitas e distribuições.


sptw11

Quadro com as principais informações sobre o fundo imobiliário.
No momento em que escrevo o valor da cota no mercado esta ligeiramente superior ao do relatório (cota está sendo negociada a R$ 71,00).

Mesmo assim, como havia dito anteriormente, o desconto patrimonial continua bem interessante, alcançando os 25%.
Além de todos esses detalhes temos o valor das distribuições, que está em R$ 0,83 ao mês.

Levando em consideração um investimento inicial de R$ 71,00, o retorno por cota é de 1,28% liquido de IR!

BRCR11.

Um dos fundos com maior participação no índice IFIX, BRCR é gerido pelo banco BTG Pactual, possui um rendimento próximo do 1% ao mês, bom desconto patrimonial e conta com uma ótima carteira de imóveis. Tendo participação em mais de 10 empreendimentos espalhados pelo Brasil.

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BRCR11

Informações sobre o fundo retirados do relatório gerencial. Logo no inicio temos o desconto patrimonial da cota, em 25% com relação ao valor de mercado.

Na parte inferior, temos uma breve comparação entre o desempenho do índice Ibovespa e o fundo BRCR11.

Somente no mês de junho o índice Ibovespa ganhou do fundo.
Esse é mais um fato que ajuda na hora de investir em fundos imobiliários, uma vez que os mesmos distribuem valores superiores aos das ações e consequentemente, gerando mais caixa ao investidor.

As distribuições desse ativo ocorrem no meio do mês, geralmente pelo dia 14.

A cota é negociada abaixo dos R$ 100,00 e a liquidez supera as 100 negociações diárias.
Comparado às ações não parece ser muita coisa, porem para o mercado de FII é bastante.


BRCR112

Mais um trecho do relatório do fundo, com a imagem dos principais investimentos.
Empreendimentos localizados entre São Paulo e o Rio de Janeiro tendo como inquilinos algumas das principais empresas nacionais e multinacionais.

Cercado por tantas qualidades, BRCR11 está em nossa lista de indicações para montar uma carteira focada no rendimento e na qualidade do ativo.

BCFF11B.

Mais um fundo administrado pelo banco BTG Pactual, é um fundo de fundos, possui ótima liquidez, tendo dezenas de negociações diárias.

Conta com um portfólio bem diversificado de fundos, porém, a grande parte dos fundos são do próprio banco, não havendo diversificação nesse quesito.
Os pagamentos são realizados no meio do mês também, geralmente no dia 14.


BCFF11B

Quadro retirado do relatório do fundo.
Do lado direito para esquerda, temos informações do ativo, entre elas o valor patrimonial do mesmo que está em R$ 84,37, comparando com o valor de mercado (R$: 70,00), temos um desconto de aproximadamente 17% sobre o valor patrimonial.

Acredito que dentro dos fundos de fundos, com liquidez semelhante, o BCFF11B é o ativo com o maior desconto.

Mais de 86% do patrimônio do fundo está investido em cotas de FII, isso acaba favorecendo os cotistas, uma vez que o mercado de FII atualmente está em alta.


BCFF11B2

Mais um quadro do relatório mensal traz a rentabilidade.
O fundo praticamente possui um rendimento estável dentro do valor de R$ 0,60, só havendo um mês com o valor bem superior, chegando aos R$ 0,92.

Com um investimento inicial de R$ 70,00 e contando que as distribuições em tal patamar, o investidor teria um rendimento anual próximos dos 10%.

FLMA11

Fundo detém participação no empreendimento Continental Square Faria Lima. O ativo é um dos com o menor valor do mercado, sendo cotado próximo dos R$ 2,20.

FLMA11 tem um desconto patrimonial próximo dos 65%. Até o momento o fundo com maior desconto dentro das indicações.

Infelizmente os relatórios gerenciais do fundo não são mês a mês, eles são semestrais, sendo que o ultimo é referente ao final de 2015.

O FLMA11 concentra os seus investimentos em dois empreendimentos, 18 conjuntos de escritórios da Torre Comercial e 75% do Hotel Pullman Vila Olímpia.

As distribuições são realizadas na penúltima semana do mês, geralmente no dia 21.

JSRE11

Outro fundo que estamos indicando com pagamento próximo do dia 20, ou mais precisamente no dia 21, tem uma carteira bem diversificada. Parecido com o BPFF11 e BCFF11B.

Dentro da carteira de investimentos do fundo temos participação em um empreendimento, investimento em alguns fundos imobiliários e a maior parte do portfólio, está alocado em papeis, como LCI e CRI.


JSRE11

Imagem retirada do relatório mensal do fundo, com várias informações importantes.
A primeira é relacionada ao valor da cota.

O fundo do banco Safra possui um bom desconto patrimonial e tem liquidez muito interessante.

O valor da cota no mercado está próximo dos R$ 95,00 e as distribuições alcançam rendimento próximo do 1% ao mês.
Tudo isso aliado a uma carteira diversificada.

Após a parte dos retornos mensais temos no lado esquerdo, informações sobre a alocação dos recursos do fundo.

Dito anteriormente o JSRE11 tem investimento pulverizado em diversos ativos, tendo grande parte do patrimônio alocado em letras de credito imobiliário.


JJSRE112

Gráfico com a comparação do desempenho do fundo contra vários outros índices.
De longe o IGP-M+6% ganhou, em segundo vem o CDI e em terceiro está o JSRE11 (valor patrimonial).

JSRE11 valor de mercado está um pouco abaixo do IFIX (índice de FII).
O Ibovespa vem comendo poeira em último.

BCIA11

Mais um fundo de fundo, o BCIA11 é um ativo que chegou há pouco tempo no mercado, feito pelo banco Bradesco, possui o valor de mercado muito próximo ao valor patrimonial e vem tendo um aumento gradual nas negociações.


BCIA11

Trecho do relatório gerencial do fundo.
O histórico de distribuições teve uma alta relevante nos últimos dois meses devido ao posicionamento no fundo BRCR11, que há dois meses realizou amortização de suas cotas.

Outro fato interessante é o aumento do posicionamento da carteira em fundos imobiliários.


BCIA112

Com mais de 74% do patrimônio investido em fundos, tendo o restante alocado em letras de credito imobiliário.
As distribuições acontecem na última semana de cada mês, geralmente no dia 28.

Estes são os fundos que indicamos para montar uma carteira com fluxo constante de recursos semanais.

Dependendo do volume investido, os valores recebidos podem ser investidos em LFTs por exemplo.
A partir de R$ 80,00 por semana, já seria possível comprar 0,01% de uma LFT.

Além de poupar, o investidor estaria obtendo uma rentabilidade alta, aproveitando uma Selic de 14,25% ao ano e com liquidez diária.

Não existe o melhor investimento.
O que existe é o melhor investimento para você.
Isso por que cada investidor tem um perfil diferente, conforme seu apetite (ou não) pelo risco e de acordo com o prazo maior ou menor de investimento.

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