Renda extra: veja os melhores fundos imobiliários de 2019 | 1º semestre

A renda extra que você precisa está nos Fundos Imobiliários. Descubra os melhores fundos de 2019 até o momento.

Carlos Henrique de S. e Silva
Possuo certificação ANCORD (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras) para atuar como assessor de investimentos. Atuo há mais de 2 anos como assessor credenciado à XP Investimentos e já assessorei mais de 300 clientes a investirem melhor os seus recursos. Decidi trabalhar nessa área pelo grande potencial de crescimento profissional e pela possibilidade de ensinar as pessoas a investirem melhor. Sou sócio da EQI Investimentos e tenho formação em Gestão Financeira. Atualmente conto com uma equipe de assessores e um grupo seleto de clientes atendidos diretamente por mim.
Fundos imobiliários

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O que você acha de uma renda mensal extra na sua conta? E se eu dissesse para você que essa renda é livre de qualquer imposto de renda? Realmente é algo interessante. Aqui vamos falar dos melhores fundos imobiliários. Os que pagaram as maiores rendas mensais no 1º semestre de 2019.

Fundos imobiliários

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Os fundos imobiliários são uma categoria de investimentos muito peculiar e altamente lucrativa para quem busca uma aplicação em ativos que pagam renda extra mensal e podem ter valorização do valor aplicado.

Dessa forma, Para obter renda extra, vamos analisar os 10 melhores fundos imobiliários de 2019 no 1º semestre.

Em seguida, dissecaremos as estratégias de cada um dos fundos e o que faz com que distribuam renda superior a 130% do CDI.

Os Fundos Imobiliários que pagaram os melhores alugueis em 2019

A lista de fundos conta com investimentos em imóveis corporativos, logísticos, shoppings, fundos de papel (CRI) e fundos que compram cotas de outros fundos imobiliários.

31/07/2019Dados CadastraisDividend Yield
CódigoNomeCaracterísticaAdministradorPreço: R$/Cota1 Mês3 Meses12 Meses
BRCR11BC FundLajes CorporativasBTG PactualR$ 97,130,40%2,01%17,73%
FAMB11BEdifício Almirante BarrosoLajes CorporativasBTG PactualR$ 2.966,020,94%3,44%16,85%
BBFI11BBB ProgressivoLajes CorporativasCaixaR$ 2.604,650,85%3,11%14,20%
UBSR11UBS Recebíveis ImobiliáriosRecebíveisBRL TrustR$ 111,260,86%2,42%13,16%
FIGS11General Shopping Ativo e RendaShoppingsHedgeR$ 63,930,20%1,97%12,59%
PORD11Polo Recebíveis Imobiliários FIIRecebíveisOliveira TrustR$ 106,314,04%4,23%11,69%
VRTA11Fator VeritàRecebíveisFatorR$ 152,850,66%2,27%11,33%
MAXR11Max RetailVarejoBTG PactualR$ 2.384,001,07%3,01%11,05%
HFOF11Hedge TOP FOF IIIFundo de FundosHedgeR$ 108,431,31%3,85%10,96%

O que é Dividend Yield e por quê isso é importante

O Dividend Yield é a diferença entre o retorno por cota distribuído (dividendo por cota) e o valor financeiro da cota no momento da aquisição. Logo, se você tem um fundo imobiliário comprado à R$ 100,00 a cota e, esse mesmo fundo, distribuiu R$ 1,00 a cota de aluguel, você terá um dividend yield de 1,00%.

Desse modo, o Yield, o retorno, é inversamente proporcional ao valor da cota. Em outras palavras, quanto maior o valor da cota, menor será o dividend yield do fundo.

A Selic e os Fundos Imobiliários

Como explicado em outro artigo, com a Selic sendo cortada e em patamar baixo, temos uma valorização dos fundos, além de uma maior entrada de capital no mercado.

Desse modo, os FIIs tendem a pagar retornos de 130% do CDI ou superior,  já livre de imposto de renda. Sendo assim, uma alternativa para potencializar o seu ganho mensal de carteira! Considerando que a renda mensal já é transferida direto para sua conta corrente da corretora.

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Melhores fundos imobiliarios

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As estratégias dos Melhores Fundos de 2019

Os gestores dos Fundos de Investimento Imobiliários podem comprar parcelas ou imóveis inteiros para se beneficiar do aluguel, ou para administrar o imóvel, a fim de potencializar a geração de receita e valorização desses.

Dessa maneira, esses fundos são divididos em categorias de investimentos:

Lajes Corporativas – ganhando o aluguel de grandes empresas

Os FIIs que investem em Lajes Corporativas são fundos que têm percentual ou administram imóveis corporativos, dessa forma o fundo rentabiliza de acordo com o percentual locado do imóvel e de quanto a empresa paga pelo metro quadrado locado.

Entre os melhores fundos de lajes corporativas podemos citar: BRCR11, FAMB11B e BBFI11B

Em síntese, os imóveis que os ativos acima investem são o CEO Office (Torre Sul) – SP, Edifício Almirante Barroso – RJ e Edifício Sede I – DF.

Recebíveis Imobiliários – CRIs e LCIs remunerando mensalmente

Antes de mais nada, fundos que investem em Recebíveis Imobiliários são FIIs que investem em ativos de renda fixa que amortizam ou pagam juros mensalmente. Desse modo, é devolvido mensalmente um valor proveniente desses pagamentos ao investidor.

Sendo assim, a vantagem dos fundos de recebíveis, também conhecidos como fundos de papel, é que esses conseguem obter melhores taxas de remuneração por papel. Pois esse tipo de FII é considerado investidor profissional, logo, por ter um volume grande de capital, consegue entrar nas ofertas CVM 476 – ofertas limitadas a investidores profissionais – com volume financeiro acima de R$ 10.000.000,00.

Os fundos de recebíveis imobiliários entre os melhores citados são: UBSR11, PORD11 e VRTA11.

Fundo imobiliário Shoppings

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Shoppings – Lojas, academia, laboratórios, estacionamento e tudo que for oferecido!

Sim, você leu corretamente! Você pode investir em Shoppings no Brasil inteiro e absolutamente tudo que rende ao shopping é distribuído aos cotistas. Já parou para analisar que quando você vai ao shopping e estacionou seu carro, você ainda sim está deixando uma receita ao estabelecimento. Pois bem, os fundos de shopping rentabilizam dessa maneira e repassam uma parte do lucro para os cotistas.

O FII que se encaixa nesse perfil é o: FIGS11

Em suma, o ativo acima tem em sua carteira o Parque Shopping Maia – SP e Shopping Bonsucesso – SP.

Varejo – Imóveis focados no Varejo

Grandes varejistas e seus imóveis são os focos de fundos de varejo. Esses FIIs têm como objetivo rentabilizar com imóveis prontos e em construção.

Assim, o fundo que se encaixa nesse perfil é o: MAXR11

Em conclusão, os imóveis que o ativo acima investe são o Carrefour Manaus – AM e Lojas Americanas Pará – PA.

Fundos de Fundos – Diversificação de carteira em um único ativo

Os fundos de fundos são estratégias que diversificam a carteira de FIIs através de uma gestão ativa. Dessa maneira, ele engloba o melhor dos dois mundos: renda e valorização de cota. Os FOFs – Funds of funds – buscam ganho mensal e valorização de cota comprando os FIIs com potencial de crescimento e que paguem dividendos altos no mercado, a fim de atrair capital e ganho de escala no IFIX – Índice de Fundos Imobiliários.

Assim, o fundo que se encaixa nesse perfil é o: HFOF11

E, dentro desse FOF, existem os seguintes ativos: BBPO11, HGBS11BCRC11 entre outros.

O que esperar para o próximo semestre?

O mercado de Fundos Imobiliários tende a ser um mercado que ainda tem muito para andar  nesse último semestre de 2019.

Os especialistas da EQI Investimentos estão prontos para te direcionar às melhores escolhas do 2º semestre! Já tem um especialista olhando por seus investimentos? Entre em contato com um de nossos assessores sem custo algum.

Esta é a função de um Assessor de Investimentos

Entender o investidor em uma profundidade maior do que o gerente do seu banco ou corretoras digitais e monitorar o mercado em busca de oportunidades que se enquadram em sua realidade, são atribuições do Assessor de Investimentos.

O papel dele é unir seus objetivos pessoas e profissionais, momento financeiro, perfil de investidor e avaliar o mercado para te apoiar com os investimentos que estiverem alinhados com seu momento.

Disponibilizo abaixo, a oportunidade de você realizar um diagnóstico e tirar todas as suas dúvidas sobre investimentos, conversando com um especialista no assunto.