Plano de investimento para quem tem R$ 500 mil

Felipe Santos Diogo
Economista - Especialista em investimentos (CEA®)
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Crédito: Reprodução / Canva - Guardando dinheiro

 Descubra o Plano de investimento para quem tem R$ 500 mil reais.
Primeiramente quero explicar que a melhor forma de investir 500 mil reais pode variar muito.
Porque tudo vai depender da situação de vida atual e dos objetivos que o investidor espera para o valor em questão
No meu post sobre como investir 150 mil reais, eu expliquei mais sobre como identificar seu perfil de investidor, suas metas e então definir a melhor carteira.
Já neste post vamos estudar de forma mais pratica, definindo variáveis e uma possível carteira.
  •  Plano de investimento, definindo o propósito.

https://www.euqueroinvestir.com/descubra-o-investimento-ideal-para-seu-perfil/

Afim de tornar mais didático o entendimento, vamos partir de algumas premissas.
Tomaremos como exemplo a investidora Tânia, que tem 43 anos e 500 mil reais que estavam aplicados em poupança.
Então em conversa com seu assessor de investimentos, Tânia definiu alguns parâmetros.
 1- Parte do valor deverá ser reservado para sua aposentadoria, com horizonte de tempo superior a 20 anos;
 2- Tânia talvez compre um apartamento, dentro de alguns meses ou anos. Ela tem dúvidas sobre esta compra mas sabe que gastará, no máximo, 200 mil reais para comprar o imóvel;
 3- Ela também definiu que utilizará 50 mil reais para trocar o carro e viajar para a Europa, antes das suas férias, que devem acontecer dentro de 3 meses;
 4- Tânia tem um perfil de risco moderado e não deseja investir diretamente no mecado de ações mas não descarta o investimento em renda variável por meio de um fundo de investimento;
Então já com uma ideia dos propósitos e intenções de Tânia, podemos pensar em uma carteira de investimento.

No site oficial da XP você pode conferir sugestões de carteiras, por perfil: https://conteudos.xpi.com.br/carteiras-recomendadas/

  •  Plano para Tânia investir 500 mil reais

Descubra o Plano de investimento para quem tem R$ 500 mil reais.
Antes de apresentar um plano para Tânia, quero deixar claro que este artigo é para fins didáticos e nunca uma recomendação de compra de determinado ativo.
Portanto consulte um assessor de investimentos para saber as melhores opções para você, hoje.
Por fim, diversificaremos a carteira da Tânia, da seguinte forma:
  •  10% – Fundo de ações (Diversos setores) ;
  • 10% – Fundo Macro (Mercado exterior);
  • 20% – Previdência privada com carteira moderada e sem taxas de carregamento;
  • 20% – CDB de prazos de vencimento diferentes;
  • 20% – Fundos Imobiliários bem selecionados;
  • 10% – Fundos de crédito privado bem selecionados;
  • 10% – Fundos DI e CDB de liquidez diária.
Por fim temos uma boa diversificação de carteira com risco moderado.
Então Tânia estará protegida pela diversificação da carteira.
Enquanto está posicionada em diversos mercados e com possibilidade de ganhos em diversos acontecimentos possíveis.
  •  Considerações finais

Além do plano de investir 500 mil reais, também é imprescindível ter um plano de proteção e sucessório.
Por fim a decisão de investir será sempre sua, pesquise e encontre a carteira que mais te agrada e, principalmente te traga resultados satisfatórios com risco controlado.