Onde investir em Portugal?

A partir de agora, você terá a oportunidade de ler em nosso site, notícias relacionadas ao mercado financeiro europeu. A novidade é fruto de uma parceria da EuQueroInvestir com a Portugal Soluções, empresa de assessoria ao investidor estrangeiro, que fica na Cidade do Porto, em Portugal. Ao fim do artigo, você terá o contato do CEO da empresa, José Eugênio Filho, caso queira esclarecer dúvidas ou obter mais informações. Crédito da imagem: Depositphotos Em uma série de artigos sobre, Onde investir em Portugal, conheceremos um leque de opções de investimentos para aqueles com disposição em morar e investir em terras lusas. Neste primeiro artigo sobre Onde investir em Portugal, nossa abordagem terá foco na renda variável, e apresentaremos o CFD, um instrumento financeiro derivado que permite operar ações, índices bolsistas, forex, materias primas, ouro, prata e outros metais preciosos de forma vantajosa. Quando investidores estrangeiros nos perguntam Onde investir em Portugal em renda variável a primeira opção que nos vem a memória são os CFDs, justamente por se tratarem quase quede uma “base de investimentos” em toda a comunidade Européia, e quando referimos “base” trata-se do fato de que todos os intrumentos admitidos a negociação em bolsa de valores serem tambem negociados em CFDs, e devida a possibilidade de grandes alavancagens tornou-se popular junto aoinvestidor de retalho, e passou de popularmente aceite a ocupar uma posição de dimenssão no meio financeiro europeu, e em especial do pequeno investidor que procura onde investir em Portugal, devido a possibilidade de se investir em qualquer ativo com pouco dinheiro. Uma das formas mais eficientes de identificarmos o nosso perfil de investidor, é realizando um teste de perfil. Você já fez seu teste de perfil? Descubra qual seu perfil de investidor! Teste de PerfilO que você verá neste artigo:O que são os CFDs ( Contract for difference )Vejamos um exemplo prático de Onde investir em Portugal utilizando para o efeito um ativo listado na Bolsa de Valores de nacional (PSI-20).Utilizaremos as ações da Galp Energia (galp:xlis) cotada no momento deste artigo em €15Funcionamento dos CFDsSendo:Quais os custos das operações em CFDsVantagens de negociar em CFDsÉ vantajoso ter conta em um broker em Portugal?Para saber mais sobre estes primeiros passos consulte nosso artigo Investir e viver em Portugal ou solicite mais informações diretamente por email em geral@portugalsolucoes.com e também através de nossa página www.portugalsolucoes.com. O que são os CFDs ( Contract for difference ) CFDs são instrumentos financeiros derivados pela sua natureza de um ativo subjacente, que poderá ser ações, índices bolsistas, forex, materias primas, ouro e prata, entre outros, em que as partes pagam mutuamente a diferença entre preços de abertura e fechamento do contrato, e que permitem aos comerciantes investir sobre os movimentos de preços de uma variedade de ativos, permitindo abrir posições longas, e posições curtas. A sigla CFD Contract For Difference, que significa em português « Contrato por Diferença », é um contrato financeiro efetuado entre duas partes, das quais possui o « comprador » e « vendedor », que prevê que o vendedor pagará ao comprador a diferença de preço de uma subjacente no momento da assinatura do contrato e o seu valor em uma data posterior. Se a diferença for negativa, então é o vendedor que pagará a diferença. Quando se fala sobre Onde investir em Portugal em renda variável, encontramos portanto nos CFDs, um derivado financeiro que permite um posicionamento sobre a evolução da alta ou da baixa de uma ação, de um índice bolsista de mercado, de uma moeda, forex, metais preciosos ou umacommodity sem ter que realmente comprar.

José Eugênio Filho - Colaborador independente
Economista de formação, empreendedor por natureza, brasileiro por naturalidade, e português por nacionalidade, iniciou-se como trader em atividades no mundo das finanças nos anos 2000, passando posteriormente a empresário e trader independente, tendo desde então, percorrido um vasto percurso profissional. Há 15 anos vive na cidade do Porto, em Portugal. Em 2007, com o objetivo de abrir as portas do país onde vive ao investimentos dos amigos, fundou a Portugal Soluções, empresa de assessoria ao investidor estrangeiro, empresa esta que por sua vez ganhou dimensões e onde atualmente exerce atividades de CEO. E-mail: geral@portugalsolucoes.com

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Vejamos um exemplo prático de Onde investir em Portugal utilizando para o efeito um ativo listado na Bolsa de Valores de nacional (PSI-20).

Utilizaremos as ações da Galp Energia (galp:xlis) cotada no momento deste artigo em €15

Para comprar 1000 ações da Galp precisa ter disponível em conta €15.000 mais as comissões de abertura cobradas pela sua corretora, e então com um investimento de€15.000 passa a ser detentor de 1000 ações, e receberá um certificado que ficara à guarda de seu intermediário financeiro, que comprovará sua titularidade e posse, passando a usufruir de todos os direitos até que as decida vender.

Se comprar CFDs da Galp, será exatamente a mesma coisa que se estivesse a comprar ações da Galp, receberá dividendos, tudo como se fossem ações, a diferença é que na prática você não é acionista da empresa, e não tem os direitos que um acionista possui, e nem tampouco precisará dispôr do total do capital, pois os contratos de CFDs devido apossibilidade de operar com alavancagem permitirão que disponha apenas de €1.500 emmargen da sua conta para assegurar a operação.

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Funcionamento dos CFDs

O intermediário financeiro é o emissor dos CFDs, e pagará a bolsa de valores a totalidade do valor do ativo subjacente, e neste mesmo momento emitirá ao investidor o contrato de CFD que converterá o movimento do ativo subjacente para as diferenças a débito ou a crédito na sua conta. A Negociação de CFDs corresponde a compra ou a venda de um número de unidades deste contrato, de acordo com a evolução do curso esperado de um determinado produto, seja ele para cima ou para baixo, ou seja, na pratica:

Para cada ponto de evolução de curso à favor do comprador, o resultado é igual ao número de unidades subscritas multiplicadas pelo número de pontos conforme a evolução do curso. Para cada ponto atual de evolução de curso à desfavor, o comprador sofre uma perda, e a favor encaixa um ganho.

Caso o investidor não venda os CFDs adquiridos ao final do período de negociação objetivando um período de investimento com um horizonte temporal mais alargado e uma rentabilidade superior, o intermediário financeiro aplicará uma taxa de juro (normalmente com base na euribor), por cada dia em que o investidor esteja a utilizar os recursos e não vender seus CFDs.

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Os CFDs são instrumentos financeiros derivados abrangidos pelas normas da ESMA –European Security and Markets Authority que regulamenta:

  • A proibição completa das opções binárias consideradas demasiado complexas para investidores de retalho.
  • Alterações a derivados ou contratos por diferenças CFDs determinando que a máxima alavancagem financeira será limitada a 30:1, ou, até 2:1.

Sendo:

  • Alavancagem de 30:1 está reservada para os pares das divisas principais;
  • Alavancagem a 20:1 para outros pares de divisas, o ouro e os índices das ações mais importantes;
  • Alavancagem a 10:1 para outros índices de ações e matérias primas;
  • Alavancagem a 5:1 para outros instrumentos não especificados,
  • Alavancagem a 2:1 para CFDs de criptomoedas.

Os CFDs permitem a realização de ganhos indexados a variação de um ativo subjacente que podem ser:

Quando se trata de moedas, então falamos de negociação Forex (Foreign Exchange) que é o mercado financeiro de maior volume no mundo, mas tambem é possível negociar CFDs em ações, materias primas, metais e índices da bolsa de valores.

Em todos os casos onde investir em Portugal através de CFDs, o ativo subjacente será sempre o mesmo que o negociado em CFD, o contrato é portanto um derivado financeiro daquilo que esteja a negociar, o que permite aos investidores a rendibilidade sobre os movimentos do curso de preços, sem a necessidade de adquirir a propriedade dos títulos.

Os CFDs estão disponíveis para a negociação de 22 índices bolsistas da Europa, América e dos principais da Ásia, metais como ouro, prata, platina, cobre entre outros, 9400 ações e ETFs, petróleoe todas as outras matérias-primas presentes no mercado financeiro.

Quais os custos das operações em CFDs

Os corretores onde investir em Portugal em CFDs estão presentes, cobram comissões em cada transação, como o spread (diferenças de preços entre os preços de compra e venda – Bid-Ask) ou mesmo uma margem de manutenção para aqueles que mantêm suas posições abertas de um dia para o outro, ou mesmo por períodos superiores (swing, ou position trade).

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Vantagens de negociar em CFDs

As negociações de CFDs não requerem o desembolso na íntegra do valor nominal da operação, e permitem também beneficios de alavancagem que podem chegar a 70 veses, ou seja, isto é, tomar uma posição de um valor superior aos montantes efetivamente disponíveis em sua conta, isso significa que ao negociar em CFDs obterá maior exposição ao mercado através de um depósito relativamente menor.

Desta forma, as negociações de CFDs pressupõe constituições de margens mínimas de garantia que costumam estar entre 2% e 80% sendo estas variáveis consoante ao risco do ativo subjacente.

  • Ações
  • Índices
  • Matéria-prima
  • Forex (moedas)
  • ETFs
  • Metais preciosos

Voltemos ao nosso exemplo prático de onde investir em Portugal no qual utilizamos ações da Galp Energia cotada na bolsa nacional (galp:xlis):

Para comprar 1000 ações da Galp precisa ter disponível em conta €15.000 mais ascomissões de abertura cobradas pela sua corretora, e então com um investimento de€15.000 passa a ser detentor de 1000 ações da Galp.

Ao realizar a mesma compra de 1000 CFDs da Galp ao preço dos mesmos €15 e estar com uma exposição do mesmo valor em ações ( €15.000 ) somente precisará ter disponível em conta €1500, ou seja um requisito de margem de 10%

Este efeito permite multiplicar seus ganhos, mas também aumentam o risco de perdas e até mesmo a possível perda de todo dinheiro disponível na sua conta.

É vantajoso ter conta em um broker em Portugal?

Um broker em Portugal será a sua porta de entrada para a Europa, e aos benefícios de investir em produtos que por questões legais não podem ser disponibilizados pelos brokers e intermediários financeiros no Brasil.

3 Fundos de Investimentos Mais Recomendados para Novos Investidores

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As negociações de CFDs não permitidas no Brasil somente estão disponíveis para clientes comcontas em bancos, corretoras e intermediários financeiros em Portugal e na Europa, e através destas instituicões especializadas, licenciadas e devidamente autorizadas pela CMVM e Banco de Portugal, será possível o investimento a partir do Brasil por meio do uso de plataformas de investimento on-line.

Depois de saber um pouco mais sobre Onde investir em Portugal, e de conhecer esta possibilidade de investimento que são os CFDs, que pode tornar possível o início de uma vida de investimentos na Europa com pouco capital, precisará de dar os primeiros passos, que são a obtenção do NIF (Número de inscrição fiscal) e abrir suas contas para constituir fundos.

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Para saber mais sobre estes primeiros passos consulte nosso artigo Investir e viver em Portugal ou solicite mais informações diretamente por email em geral@portugalsolucoes.com e também através de nossa página www.portugalsolucoes.com.