Investir na Bolsa com Fundos de Ações

O que você verá neste artigo:Fundos de açõesO mercado de AçõesEntendendo a Bolsa de ValoresComo investir em açõesFundos de investimento em açõesSobre os Fundos de InvestimentosFormulário de ContatoO que são as Gestoras?Vídeo AulaInvestir na bolsa através de Fundos de AçõesBolsa de Valores, o que é e como funciona?Investindo pela Bolsa de ValoresComo Funciona uma gestora de investimentos?Fundos de Investimentos.A ajuda de um profissional de investimentos pode ajudar bastante nessa escolha dos melhores fundos.Como Funciona um fundo de investimentos?CustodianteGestorAuditorCustos envolvidos:Taxa de AdministraçãoTaxa de PerformancePor que investir na bolsa usando Fundos de Ações?Os fundos de ações podem ser ativos ou passivos.Fundos de ações ativosFundos de ações PassivosTributação dos fundos de investimento em açõesMelhores Fundos de Ações e como escolherCuidados na hora de escolher um fundo:Como encontrar os fundos de investimento no site da XP InvestimentosConclusão

Maurício Daoud
Mauricio Daoud é formado em Administração com especialização em Mercado Financeiro. Palestrante do EuQueroInvestir.com, Assessor de Investimentos do EuQueroInvestir A.A.I e profissional certificado CFP®.Para entrar em contato é só enviar um e-mail para mauricio.daoud@euqueroinvestir.com ou então mandar uma mensagem no Whatsapp (47) 99919-6740.

Fundos de ações

Fundos de ações são fundos que devem ter 67% da sua carteira voltada para o mercado de ações.

Estes fundos, são uma ótima maneira de ter o rendimento de renda variável na carteira.

Sem desprender muito tempo do seu dia a dia em acompanhamento e conhecimento avançado sobre avaliação de empresas.

Com ele, você terceiriza a tomada de decisão sobre esse recurso de maior risco para um gestor.

Contando com uma equipe qualificada e com um grande “know-how”.

Esses fundos podem ser ativos ou passivos, ou seja, tentam superar ou seguem a rentabilidade do índice de referência que eles tem.

Outra característica importante é que o imposto de renda é sempre 15% sobre o lucro, diferente dos outros fundos de investimento que trabalham com a tabela regressiva de imposto de renda.

O mercado de Ações

o mercado de ações

Quando se fala em mercado de ações, as pessoas normalmente imaginam duas situações:
– A possibilidade de ficarem milionárias rapidamente, ao escolher uma empresa que terá um crescimento gigantesco em um curtíssimo espaço de tempo.

– Também vem à mente o medo de perder todos os seus investimentos se as ações da empresa escolhida sofrerem uma forte desvalorização.
E mesmo que não sejam comuns, ambas as situações são possíveis.

Investimentos em renda variável podem ser feitos de diversas maneiras, porém muitas pessoas desconhecem estas possibilidades e por isso, acabam fugindo do mercado de ações.

Neste artigo você vai conhecer a melhor maneira de investirem ações sem precisar de maiores conhecimentos e sem comprometer grande parte do seu tempo para ficar acompanhando as cotações a todo momento.

Entendendo a Bolsa de Valores

Bolsa de Valores

A Bolsa de Valores é o local onde são negociados diversos títulos de valores mobiliários.
Ela funciona como um balcão organizado de negociação. Lá são negociados títulos públicos, derivativos, títulos de renda fixa e logicamente, ações.

Como investir em ações

Para investir em ações, primeiro o investidor precisa decidir sobre qual maneira é a mais adequada para ele:

– É possível negociar diretamente com as corretoras, porém, isso demanda tempo e conhecimento;

– Também podemos negociar através de fundos de investimentos disponíveis no mercado, os chamados fundos de ações.

como investir em ações

Fundos de investimento em ações

Estão se tornando cada vez mais comuns em carteiras de pessoas que buscam elevar o rendimento de seus ativos.

Como nem todos os investidores tem o conhecimento necessário e sangue frio para investirem na bolsa, os fundos são uma excelente maneira de diversificar suas aplicações e garantir que os seus recursos sejam geridos por profissionais de grande experiência.

Uma das formas mais eficientes de identificarmos o nosso perfil de investidor, é realizando um teste de perfil.

Você já fez seu teste de perfil? Descubra qual seu perfil de investidor! Teste de Perfil

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Sobre os Fundos de Investimentos

Para entender melhor sobre este tipo de fundos de investimentos, é necessário entender sobre diversas características e informações do mercado de ações.

Essas informações vão desde o conhecimento sobre a bolsa de valores, ações, gestoras de investimentos, diferentes tipos de fundos de investimento e os riscos envolvidos em cada estilo de aplicação.

Um agente muito importante para o funcionamento do mercado de fundos de investimento são as gestoras.

Sobre os Fundos de Investimentos

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Formulário de Contato

Durante o artigo, você também pode me enviar perguntas, através de um formulário como este:

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O que são as Gestoras?

Todo o fundo de investimento que está disponível no mercado financeiro é gerido por alguma gestora de investimentos.

Aprofundaremos mais sobre o assunto no artigo completo. Lá estão descritos os detalhes que envolvem o funcionamento de um fundo de investimento além das categorias que existem.

Portanto, após conhecer as características dos diferentes fundos de ações disponíveis no mercado, é necessário entender qual é o seu perfil de investidor e sua necessidade de investimento no momento.

é necessário entender qual é o seu perfil de investidor

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Vídeo Aula

Caso você aprenda mais fácil através de videos, você também pode assistir a nossa vídeo aula!
Aproveite e siga o nosso canal no Youtube:
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Investir na bolsa através de Fundos de Ações

Bolsa de Valores, o que é e como funciona?

Como funciona a bolsa de valores
Bolsa de valores é o “local” onde são negociados diversos tipos de valores mobiliários.
Esse valores mobiliários podem ser: ações, títulos de renda fixa, derivativos financeiros e agropecuários, títulos públicos federais e moedas.

Considerado um mercado de balcão organizado, a bolsa de valores determina regras e normas de negociação dos títulos mencionados acima.

No Brasil, a principal bolsa de valores é a Bovespa. Está localizada no centro da cidade de São Paulo.

A Bovespa é uma das principais bolsas de valores do mundo e seu principal índice de negociação é o índice Bovespa ou simplesmente Ibovespa.

Investindo pela Bolsa de Valores

Bolsas de valores possuem grande papel na economia do país pois é através delas que o mercado negocia títulos e valores mobiliários.

Apesar de negociar diversos tipos de títulos e valores mobiliários, sempre que o investidor em geral se refere à bolsa de valores, associa a compra e venda de ações.

compra e venda de ações
Elas contam com diversos participantes:

– investidores em geral (pessoas físicas ou jurídicas);
– tesouraria de bancos;
– fundos de investimentos (através de gestoras de investimento);
– investidores institucionais;
– fundos de pensão e;
– o tesouro nacional.

Cada participante tem seu papel fundamental na negociação em bolsa de valores.

O investimento em ações é o mais adequado para o investidor que pretende assumir um certo grau de risco para em troca receber alta lucratividade.
investimentos de alta lucratividade
Os caminhos mais tradicionais para o investidor em geral acessar a bolsa de valores são as corretoras ou fundos de investimento.

Todo investidor que pretende negociar ações por conta própria, precisa da intermediação de uma corretora. Não é possível comprar ações diretamente das empresas.

Esse tipo de investidor pode contar com consultorias e ajudas de profissionais disponíveis no mercado mas para efetivar a negociação, somente poderá ser feita através de uma corretora.

Como Funciona uma gestora de investimentos?

Geralmente são formadas por ex-executivos de bancos e equipes experientes em diversas estratégias de investimento, as gestoras independentes tem papel fundamental no mercado financeiro brasileiro.

Como Funciona uma gestora de investimentos?
Elas nos oferecem uma alternativa aos produtos que os bancos dispõem para investimento.
Por serem independentes, conseguem atuar e administrar seus fundos e seus recursos com maior liberdade, consequentemente obtendo maiores resultados.

Existe no Brasil todo o tipo de gestora de investimentos. Há gestoras focadas em renda variável, outras focadas em renda fixa e também há gestoras que tem pelo menos um fundo para cada estratégia de investimento.

Esses fundos geridos pelas gestoras estão disponíveis para qualquer investidor que esteja interessado em sair do modelo tradicional, que é através das corretoras de valores.

Fundos de Investimentos.

Outra maneira de fazer investimento em ações é através dos fundos, que são geridos pelas gestoras.

O investidor adquire cotas de um fundo que aplica em ações e assim transfere a responsabilidade da tomada de decisão e o risco para o gestor.

 IMAGEM DE BOLSA DE VALORES – PAINEL DE COTAÇÕES

A ajuda de um profissional de investimentos pode ajudar bastante nessa escolha dos melhores fundos.

Portanto, após conhecer as características dos diferentes fundos de ações disponíveis no mercado, é necessário entender qual é o seu perfil de investidor e sua necessidade de investimento no momento.

Como Funciona um fundo de investimentos?

Na verdade, fundo de investimentos é uma organização de investidores com interesses parecidos.

Como funciona o fundo de investimentos?
O funcionamento dos fundos de investimentos é bem parecido com um condomínio.
Comparando: Cada proprietário possui o seu próprio imóvel mas como estão localizados em um lugar comum que atende e beneficia a todos, para isso paga um valor para garantir a manutenção do prédio.

Ao investir em um fundo, o investidor adquire cotas do mesmo.

As cotas correspondem ao valor patrimonial do fundo e são rentabilizadas diariamente de acordo com a decisão tomada pelo gestor do fundo.

Para entender um pouco mais sobre fundos de investimento, existem algumas figuras que precisam ser conhecidas.

figuras que precisam ser conhecidas.
Administrador

No controle da organização, está o administrador.
O administrador presta serviços essenciais para o fundo. É ele quem garante o funcionamento do fundo controlando o fluxo de caixa e todos os demais profissionais envolvidos no fundo como: custodiante, gestor e auditor.

Custodiante

Custodiante é um termo pouco conhecido pelos investidores.

É de muita importância que todos tenham conhecimento do papel desse agente, pois é no custodiante que fica realmente “guardado” o dinheiro de cada fundo e não na gestora que leva o nome e faz a administração.

Esse agente é quem realmente faz a compra e a venda dos ativos, pois é ele quem tem a ‘guarda’ do dinheiro do fundo.

Gestor

O gestor de investimentos de cada fundo é a empresa que geralmente levam o nome do fundo.
O papel do gestor é realmente tomar a decisão de investimento dos fundos. É ele quem monta a carteira distribuindo os ativos que compõem o fundo e controla o risco que esses ativos carregam.

Auditor

O Auditor tem papel de extrema importância na segurança do fundo, afinal, todo investidor quer ter certeza de que seu investimento seja seguro.

O auditor é uma empresa independente contratada pelo administrador de cada fundo. Ela fica responsável pela verificação dos documentos e das contas do fundos, para garantir transparência e segurança aos investidores.

Custos envolvidos:

custos envolvidos
Outro tema importante sobre os fundos de investimento que é bastante questionado pelo investidores, são os custos envolvidos.

Taxa de Administração

Para remunerar cada um destes agentes mencionados anteriormente, o fundo cobra uma taxa de administração.
Essa taxa varia de fundo para fundo e é utilizada para pagar todos os custos envolvidos em um fundo e remunerar seu gestor.

Taxa de Performance

Outro custo importante em um fundo de investimento é a taxa de performance.

Essa taxa é opcional, ou seja, nem todos os fundos a cobram. É uma taxa utilizada para “premiar” o gestor do fundo pelo bom trabalho que ele teve na alocação dos recursos ao superar o índice de referência que cada fundo tem (benchmark).

Por que investir na bolsa usando Fundos de Ações?

Por que investir na bolsa usando Fundos de Ações?
Você já sabe como funciona a bolsa de valores, os tipos de investimentos existentes na bolsa, o funcionamento das gestoras de investimentos e como os fundos de investimentos funcionam e são estruturados.

Agora vamos falar sobre um assunto que está se tornando cada vez mais pertinente em termos de diversificação de investimentos: Investimento em ações.

Em 2016, o mercado brasileiro de ações subiu mais do que qualquer outro investimento.
Isso chama bastante a atenção dos investidores que procuram melhorar seus ganhos, principalmente porque vemos a taxa de juros caindo e o rendimento dos investimento em renda fixa também.

Para investir em ações devem ser levados em consideração alguns fatores. Se for montar sua própria carteira, é necessário destinar bastante tempo e investir em conhecimento.

 investir em conhecimento

Também é fundamental ter tempo para acompanhar a evolução dos mercados e muita disciplina e disponibilidade para fazer as alterações necessárias.

Por estes motivos muitos investidores acabam se dando mal quando começam a investir sozinhos em ações e se frustam com esse mercado. Então o que fazer para investir em ações sem comprometer grande parte de nosso tempo?

Como já falamos anteriormente, o investimento em ações pode ser feito através de fundos. Isso nos permite transferir o acompanhamento e conhecimento específico para um gestor especializado que por sua vez, conta com uma grande equipe por trás.

Os fundos de ações são excelente maneiras de diversificar a nossa carteira pois existem diversos tipos,com diferentes estratégias de atuação.

Os fundos de ações podem ser ativos ou passivos.

ativosxpassivos

Fundos de ações ativos

São fundos que buscam através da montagem de sua própria carteira de ações, superar o rendimento do seu índice de referência. No Brasil, o mais usado é o Ibovespa.

Através de diferentes estratégias específicas adotadas por cada gestor, os fundos de ações ativos são opções mais arrojadas de investimento.

Estas estratégias podem ser a análise do valor das empresas, análise de seus fundamentos, métodos quantitativos formados por algoritmos de algum sistema, etc.

Fundos de ações Passivos

Já os fundos de ações passivos tendem a acompanhar o índice de referência a que eles se determinaram.
Utilizam estratégias mais simples de investimento por isso são uma opção mais conservadora de investimento para quem está começando a investir em ações.

As opções são inúmeras e de acordo com o seu perfil, o investidor escolhe qual fundo tem a estratégia que mais encaixa.

Tributação dos fundos de investimento em ações

Tributação dos fundos de investimento em ações

Agora que você já conhece o funcionamento de um fundo de ações, suas vantagens e desvantagens, classificações, riscos e características específicas falaremos a respeito da tributação que incide nesses fundos.

A tributação dos fundos de ações é outra característica diferente dos outros fundos de investimento em geral.

Nesses fundos não incide a tabela regressiva de imposto de renda.
O imposto cobrado nos fundos de ações é de 15% sobre o lucro, independente do tempo que o recurso fica aplicado no fundo.

Além do IOF (Imposto sobre Operações Financeiras) que incide de maneira regressiva durante os primeiros 29 dias de investimento no fundo.

Com isso, os fundos de ações são os fundos que tem a tributação mais leve para o investidor. Desde seu início eles contam uma menor tributação do que outros fundos de investimento.

Tributação dos fundos de investimento em ações

Melhores Fundos de Ações e como escolher

Existe uma quantidade significativa de fundos de ações disponíveis no mercado.
Mas o que o investidor pode fazer para encontrar os melhores fundos de ações no mercado e quais são esses fundos?

Cuidados na hora de escolher um fundo:

Existem alguns cuidados que devem ser tomados na hora de escolher um fundo de ações para investir:
– O grau de risco do fundo;
– Sua rentabilidade passada;
– As características de seu regulamento;
– O tamanho do patrimônio do fundo;
– O número de cotistas e principalmente;
– A definição do Seu perfil de investidor para saber qual dessas características combinam com ele.

Cuidados na hora de escolher um fundo.

O grau de risco de um fundo de ações é preciso ser levado muito a sério pois através dele conseguimos acompanhar a volatilidade que o fundo pode ter, o tamanho da exposição do fundo em ativos de risco muito elevado e saber se é um fundo ativo ou passivo.

A rentabilidade passada, mesmo não sendo garantia para rentabilidades futuras, também é importante ser observada em nossa análise porque pode mostrar ao investidor se o fundo consegue superar o seu índice de referência com constância e se realmente está alinhada com a expectativa do investidor para esse tipo de investimento.

rentabilidade passada
Fundos de ações possuem características específicas diferentes dos outros fundos de investimentos. Para ser um fundo de ações, é preciso cumprir uma série de obrigações exigidas pelos órgãos reguladores.

O patrimônio e o número de cotistas em fundo de ações também pode ajudar o investidor a tomar uma melhor decisão.

Através desses dois dados, consegue-se saber se o capital do fundo está diluído em diversos investidores e se realmente conta com um número alto de investidores diferentes para dividir o risco com você.

Então o melhor fundo de ações vai depender se ele se encaixa nas suas expectativas e se estas características listadas acima estão de acordo com o seu perfil de investidor.

Como encontrar os fundos de investimento no site da XP Investimentos

Na XP Investimentos você encontra um número grande de fundos distribuídos e geridos pelas gestoras independentes mais conhecidas do país.

Para encontrar os fundos no site da XP é só fazer o login em sua conta. Com o login feito, clicar em Investimentos –> Fundos de Investimento

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Na tela que aparecer, clique em Fundos Disponíveis –> Lista de Fundos

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Em seguida, é só selecionar Ações que irão aparecer os fundos de ações distribuídos pela XP.

Como você pode notar, é realmente fácil de achar as informações e fazer o investimento pela plataforma da XP Investimentos.

Conclusão

conclusão

No atual cenário econômico em que o país se encontra, é necessário buscar mais conhecimento e informações para conseguirmos melhorar ou manter os ganhos que tínhamos em nossos investimentos com o juro alto sem correr muito risco, como foi nos últimos anos.

Para conseguirmos isso, precisamos diversificar de maneira inteligente nossa carteira de investimentos.

Não apenas migrar de um para o outro porque algum teve o melhor rendimento passado e os fundos de ações se encaixam nessa característica pelo rendimento que obteve em 2016.

Lembre-se: Cada investidor tem seu perfil e pode aceitar os riscos de maneira diferente.

Cada investidor tem seu perfi

Então, após entender mais sobre investimento em ações e fundos de investimento em ações, é necessário escolher o melhor fundo de ações para o seu perfil, que atenda as necessidades de investimento que você tem para o momento e alocar o percentual que se sinta confortável nesse tipo de aplicação.

Para isso, procurar um assessor de investimentos que tenha o conhecimento de diversos fundos disponíveis no mercado pode ser um grande diferencial para não acabar com um investimento que não atenda suas expectativas. E também para montar uma carteira mais balanceada de acordo com o momento que a economia se encontra.

Nós da Eu Quero Investir, estamos dispostos a ajudar compartilhando conhecimento e informações para a melhor tomada de decisão em relação a sua carteira de investimentos, seja ela existente ou que ainda será formada.

Maurício Daoud

Maurício Daoud é Financial Advisor, colaborador do Blog Eu Quero Investir! e trabalha no mercado financeiro desde 2015.

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