Perfil Moderado

Investimentos para Estilo de Investidor Moderado

Seu Perfil de Investidor é Moderado, saiba como investir

Investimentos para Estilo de Investidor Moderado
4.2 de 36 voto[s]

Durante o artigo, você também pode me enviar perguntas, através de um formulário como este:

Este artigo é para que você tenha uma base de como deve ser a sua carteira se você tem um Estilo Moderado.

Provavelmente, você chegou até aqui, depois de ter feito o nosso Teste de Estilo. Se por ventura este não for o caso: Teste de Perfil

Talvez você não concorde com o resultado do teste. Obviamente, trata-se de um teste com poucas perguntas. Não há ninguém melhor do que você para entender o seu estilo.

Se você acha que o seu estilo não é moderado e sim conservador, clique aqui

Agora se você acha que o seu estilo é agressivo, clique aqui

Carteira para um investidor Moderado:

Como você já deve ter visto em outros artigos, gostamos muito de contextualizar o investidor sobre a economia e política.

Aqueles que acompanham nossos artigos e newsletters, já sabem que o mercado financeiro costuma antecipar a melhora ou piora do cenário econômico.

E é por isso que, mesmo que você não veja nas ruas uma melhora na economia, na área dos investimentos, uma futura e prevista melhora já começa a mexer com o mercado.

carteira para um investidor moderado

Isso pode ser visto pela queda nas taxas de juros e na alta das ações nos últimos 12 meses, que comento com mais profundidade neste artigo: É Hora de Vender suas NTN-B

Os motivos listados neste artigo, me motivaram a mudar a alocação que penso razoável para um investidor Moderado.

A maior parte dos investidores pergunta-se hoje, se ainda é possível ganhar com o mercado de ações e com a queda dos juros.

Quando falamos de renda fixa e queda dos juros, a resposta é sim, seguiremos com investimentos pré-fixados e ligados a inflação. Mas em menor quantidade, para investidores com um estilo como o seu: Moderado.

perfil moderado

Sobre o mercado de Ações e Renda Variável, acreditamos que ainda há espaço, mas depois da grande valorização dos últimos meses, achamos prudente que o investidor tenha uma posição maior em Fundos Multimercados do que diretamente em ações.

Carteira para o investidor Moderado

Nossa indicação como um todo é bastante simples.

45% em Renda Fixa Pós-Fixado
12,5% em Renda Fixa Prefixado
15% em Renda Fixa Inflação (IPCA+)
22,5% em Multimercados
5% em Renda Variável

Este é o ponto de partida de nossas carteiras. Mas obviamente as mudanças podem ser feitas conforme o apreço do investidor por um ou outro ativo.

Por exemplo, alguns investidores preferem ter um capital menor em Multimercados, aumentando a participação em ativos de Inflação ( NTN-B por exemplo) pensando em uma alocação de prazo mais longo. Outros preferem menos pós-fixados pelo mesmo motivo.

O principal, e mais recomendado, é que você não aumente sua exposição a Renda Variável, além da recomendada para o seu perfil de investidor. Ou seja, não tenha mais Multimercados do que 22,5% nem mais Renda Variável do que 5%.


Uma das formas mais eficientes de identificarmos o nosso perfil de investidor, é realizando um teste de perfil.

Você já fez seu teste de perfil? Descubra qual seu perfil de investidor! Teste de Perfil


Quais investimentos indicados para cada fatia da Pizza?

As ofertas de CDBs, LCIs, LCAs, Fundos de Investimentos e Títulos do Tesouro mudam quase que diariamente, e portanto vou colocar um exemplo que pode já não ser válido quando você estiver lendo este texto.

Exemplo de Carteira

Exemplo de carteira


45% Renda Fixa Pós-Fixado

20% CDB – Banco BMG vencimento de 3 anos rendendo 118% do CDI;
10% LC – Caruãna Financeira vencimento de 2 anos rendendo 122% do CDI;
10% CRI – rating AAA – rendendo 99% do CDI ( isento de IR);
5% Debênture;

12,5% em Renda Fixa Prefixado

10% – Tesouro Prefixado – LTN 2023 – 11% ao ano;
2,5% – Debênture -;

15% em Renda Fixa Inflação (IPCA+)

15% Tesouro IPCA+ – NTN-B 2055;

22,5% em Multimercados

7,5% XP Crédito Estruturado: link
7,5% Adam Macro: link
7,5% Pinco Income: Link

5% em Renda Variável

5% XP Long Biased: link

Vamos falar sobre investimentos?

vamos falar sobre investimentos


Eu ficaria muito feliz em conversar com você sobre os seus investimentos.

Se você marcou que quer conversar sobre eles no teste de Perfil, é só aguardar que entraremos em contato.

Juliano Custodio

Juliano Custodio é empreendedor digital, apaixonado por tecnologia, investimentos e tudo o que esta mistura pode criar.
É também CEO do EuQueroInvestir.com e do EuQueroInvestir A.A.I assessores de investimentos.
Me envie um e-mail: juliano.custodio@euqueroinvestir.com
Ou então uma mensagem por WhatsApp: (47) 9.8859.2799.

Close