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Fundos de Investimentos Internacionais

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Considerando o cenário e a instabilidade política econômica atual, é irracional manter todos os seus investimentos centralizados somente no Brasil. Uma parte da diversificação de sua carteira de investimentos deve estar descorrelacionada com o risco país.

Atualmente, somente 2% de títulos de Renda Fixa são emitidos no Brasil em relação ao total emitidos ao redor do mundo. Já na renda variável é ainda mais gritante, o Brasil corresponde a somente 1% do mercado acionário global.

Ou seja, o Brasil está para o mundo assim como o Maranhão está para o Brasil, você alocaria todo o seu capital somente no Maranhão? Não desmerecendo a histórica São Luis e os lençóis maranhenses, mas temos outras oportunidades ao redor do mundo.

lençóis maranhenses, mas temos outras oportunidades ao redor do mundo.

Existem algumas formas de investir internacionalmente, cito algumas:

  • Mandar dinheiro para um banco ou corretora no exterior e contar com uma assessoria de investimentos lá fora, porém, os bancos internacionais exigem um montante inicial relevante, algo próximo de 100 mil dólares dependendo da instituição;
  • Investir em Operações Estruturadas que lhe dão acesso a ações de empresas globais e / ou fundos de investimentos internacionais;
  • Aplicar em BDRs (Brazilian Depositary Receipts), que são nada mais do que ações de empresas globais negociadas no Brasil, como Apple, entre outras;
  • Investir por meio de Fundos de Investimentos Internacionais.

Neste texto quero me aprofundar na última forma (fundos de investimento internacionais) pois são os mais comuns e você pode ter acesso com um capital não tão elevado.

Uma das formas mais eficientes de identificarmos o nosso perfil de investidor, é realizando um teste de perfil.

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Para introduzir, os Fundo de Investimento é uma modalidade de investimento coletivo. É uma comunhão de recursos sob forma de um condomínio onde os cotistas têm o mesmo interesse e objetivos ao investir, neste caso, diversificação internacional.

Para não me estender, irei detalhar 3 classes de fundos internacionais, que são Renda Fixa, Renda Variável e Cambial.

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Renda Fixa

Como o nome já sugere, são os fundos que investem em renda fixa ao redor do mundo, por exemplo, títulos públicos de países emergentes e desenvolvidos, debêntures de empresas globais como Coca Cola, entre outros.

Estes fundos se utilizam de uma estratégia de proteção cambial, deste modo tem correlação com o CDI e buscam gerar a rentabilidade nos títulos no exterior. Conseguem atrelar rentabilidade acima do CDI e volatilidade próxima de 2%. Cito alguns exemplos:

CDI e volatilidade próxima - gráfico

Renda Variável

Estes fundos também geralmente também proteção cambial para não ficar exposto a variação do Dólar, o exemplo mais conhecido é o fundo da Western atrelado ao índice S&P500, índice composto pelas 500 maiores empresas norte-americanas.

Note que devido a proteção cambial, o fundo obteve um retorno superior ao próprio ativo-objeto.

fundo da Western atrelado ao índice S&P500

Cambial

Por fim e não muito utilizado, existem os fundos cambiais. Estes, diferentemente dos outros, são para quem busca acompanhar a variação de alguma moeda, geralmente o dólar. Cito como exemplo o fundo BTG Pactual Dólar FI Cambial, que tem um longo histórico e alta correlação com a moeda.

fundo BTG Pactual Dólar FI Cambial

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Thales Barboza

Thales Barboza é Engenheiro Civil com MBA em Gestão Financeira. Palestrante do EuQueroInvestir.com e também Assessor de Investimentos do EuQueroInvestir A.A.I. assessores de investimentos.

Me envie um e-mail: thales.barboza@euqueroinvestir.com ou então um WhatsApp: (47) 9.8838.0075

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