Banco Pan (BPAN4) compra Mosaico (MOSI3), saiba mais sobre a instituição

Redação EuQueroInvestir
Colaborador do Torcedores
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Crédito: Reprodução/Banco Pan

O Banco Pan (BPAN4) é uma instituição financeira que dá crédito e acesso à tecnologia aos seus clientes. Ela está presente na bolsa de valores brasileira, a B3, com ações negociadas.

Nesta segunda-feira (04), foi anunciada a compra da Mosaico Ventures (MOSI3) pelo Banco Pan. O mercado reagiu positivamente, com as ações da Mosaico em alta, com de 11,17%, a R$ 14,03 por volta das 12h52. Já os papéis do banco caem 9,19%, a R$ 15,72, devido ao dia de forte queda no Ibovespa.

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Controlado pelo BTG, o Pan vai pagar 0,8 ação para cada papel da Mosaico. Além disso, os acionistas da Mosaico vão receber um bônus de subscrição, no valor de R$ 4. Este será pago se a ação do Pan fechar acima de R$ 24 por pelo menos três pregões seguidos nos próximos 30 dias. A Mosaico estreou na B2 em fevereiro e acumula alta de mais de 18% no último mês e de mais de 25% só em outubro.

Apresentação do Banco Pan (BPAN4)

A instituição pertence aos grupos BTG Pactual (BPAC11) e Caixa Econômica Federal, ambos têm controle administrativo. Ela é considerada uma das principais organizações de médio porte do país, nos dias atuais.

Tem presença em todo o território nacional com mais de 60 postos de atendimento. Dessa forma, mantém clientes em todos os maiores centros do Brasil. Assim, os principais produtos e serviços oferecidos pelo Banco Pan (BPAN4) são:

  • Cartões de Crédito;
  • Seguros;
  • Financiamento de Veículos;
  • Cartão Consignado;
  • Investimentos;
  • Empréstimo Consignado.

História do Banco Pan (BPAN4)

A instituição surgiu em maio de 2011, quando o Banco BTG Pactual adquiriu suas ações, que antes pertenciam ao grupo Silvio Santos. Desde a compra, passou a dividir o controle dessas com as Caixapar, por meio de um acordo de acionistas.

No mesmo ano, o Banco Pan (BPAN4) fez seus primeiros registros sobre como seria a parceria estratégica. Assim, os interesses de todas as organizações presentes são respeitados e tratados de forma igual.

Até 2014 o órgão conseguiu dois aumentos de capital sendo eles de R$ 1,8 bilhão e R$ 1,3 bilhão. Dessa forma, tem reforçado a sua estrutura para seguir crescendo e cumprindo suas metas.

Separação de projetos

Em dezembro de 2014 vendeu suas participações na área de seguros e administração da corretora. Mas garantiu um contrato de longo prazo para distribuir os produtos e receber uma porcentagem.

No ano de 2017, seguiu se desfazendo de alguns serviços e vendeu sua parte na empresa Stone. Essas mudanças fazem parte do plano do Banco Pan (BPAN4) que será explicado a seguir.

Estratégia do Banco Pan (BPAN4)

A organização tem várias estratégias para conseguir acumular resultados positivos e atrair mais capital. Dentre elas há um acordo com a Caixa para que ela adquira créditos sem coobrigação.

Ela tem se organizado para operações de longo prazo, com um bom reforço de liquidez. Com isso, as previsões da instituição oferecem um funding com custo competitivo, chamando atenção.

O Banco Pan (BPAN4) tem a estratégia de se estruturar, ampliar e diversificar seus negócios. Assim, espera melhorias internas e conseguir criar novas plataformas dentro de suas estruturas.

Para conseguir cumprir essas metas têm investido em qualificar sua equipe. Então, pretende conquistar uma Governança Corporativa mais interessante, que possa competir no Novo Mercado. Suas principais atuações hoje em dia são:

  • Crédito consignado;
  • Financiamento de veículos;
  • Cartões de crédito;
  • Consórcio;
  • Seguros;
  • Cartões de crédito consignados.

Preço-alvo

A instituição tem a pretensão de aumentar o seu preço alvo para 2022. Seus analistas acreditam que os indicadores devem refletir em uma crescente de interesse nas ações. Logo, o Banco Pan (BPAN4) está muito otimista para o futuro próximo.

Outra meta que pretende ser atingida é a de se tornar uma organização digital completa. Para isso, precisa passar a ofertar produtos próprios como os seus principais concorrentes do setor.

Estratégias sociais

Pensando de forma social a empresa se preocupa com a sua responsabilidade. Portanto, os seus princípios são:

  • Empatia com os clientes e funcionários;
  • Rigor para cumprir suas metas e compromissos;
  • Constância para manter os valores construídos.

O intuito é ter uma imagem sólida e que seja associada com conceitos positivos para a sociedade.

Desempenho no último balanço do Banco Pan (BPAN4)

No último balanço, os resultados do Banco Pan (BPAN4) foram divulgados para os seus clientes e acionistas. Sua carteira de crédito foi expandida e totalizou cerca de R$ 32,3 bilhões. Isso foi um aumento de 31% se comparado com o período no ano anterior.

A instituição atribuiu o crescimento da carteira de crédito à grande oferta de empréstimos e financiamentos feitos. Dessa forma, a margem financeira cresceu 1,9 ponto porcentual desde 2T20.

O retorno sobre o patrimônio líquido totalizou 14,7% no 2T21. Assim, o ROE aumentou 3,4 pontos e tem se destacado por conta de toda a sua gestão. O índice de inadimplência alcançou 5,4%, uma retração de -1,6 pontos.

Desempenho na crise

Ao longo da pandemia, o Banco Pan (BPAN4) conseguiu ter um bom desempenho mesmo com a crise econômica. Ele valorizou cerca de 115%, sendo um dos destaques da bolsa no ano.

Na metade do ano a instituição encerrou com 8,4 milhões de clientes na organização digital. Sendo que desse número, cerca de 51% são ativos e cresceram cerca de 40 mil por dia útil. Além disso, são cerca de 141 milhões de acessos no aplicativo.

O segundo trimestre também se destacou por emitir quase 700 mil cartões. Com isso, a base de clientes ativos tem se tornado maior e muito participativa. A organização tem se beneficiado muito da modalidade digital que deve se tornar a sua principal no futuro.

Maiores acionistas do Banco Pan (BPAN4)

As ações da empresa estão divididas entre o ON e o PN. Entre os seus principais acionistas estão os seguintes nomes listados com o total que possuem:

  • BTG Pactual – 41,5%;
  • Caixa Participações S/A – 34,3%;
  • Outros – 19,9%;
  • Silvio Tini de Araujo – 2,6%;
  • Bonsucex Holding S.A. – 1,8%.

O Banco Pan (BPAN4) tem potencial com ofertas ainda disponíveis no mercado para futuros acionistas. Logo, os interessados precisam entrar em contato com as suas corretoras.

Balanço do segundo trimestre do Banco Pan (BPAN4)

No 2T21 a instituição reportou um lucro líquido ajustado de R$ 241 milhões. O número apresenta uma alta de 31% ao longo de um ano, conseguindo ultrapassar as previsões. Assim, o ROE ajustado foi de 20,7% e o contábil de 14,7%.

O patrimônio líquido cresceu R$ 5,6 bilhões, sendo 9% maior que o registrado no ano anterior. O que foi possível devido ao aumento da marca que atingiu 12,4 milhões de clientes.

Com uma alta tão relevante os níveis de engajamento têm subido também. Dessa forma, o Banco Pan (BPAN4) tem conquistado o público desejado e se tornado muito interativo no meio digital.

Em abril e junho alcançou cerca de R$ 7,2 bilhões em financiamentos. Com isso o resultado foi 50% maior que no mesmo período de 2020. Por fim, a despesa de PDD líquida cresceu para 3,6% por conta de um leve aumento da inadimplência.

Como o Banco Pan (BPAN4) tem sido visto

A expectativa é que no futuro a instituição continue subindo o seu número de clientes. Assim, a capacidade de capacitação também irá crescer, o que deve atrair mais investimento.

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