Como saber meu perfil de investidor?

Georgia Ramos
Georgia Ramos é formada em Administração, com MBA em Gestão pela FGV, e especialização no INSPER. Fascinada por finanças, e com vontade de descomplicar o mercado financeiro.  Com uma boa explicação, tudo fica mais fácil não é?
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Foto: img-capa

Hoje possuímos diversas opções de produtos para investir, e muitos investidores ficam em dúvida sobre em qual produto devem aplicar. A análise do perfil de investidor tem como objetivo conhecer melhor o investidor, para conseguir identificar o produto mais adequado para cada um.

Uma das formas mais eficientes de identificarmos o nosso perfil de investidor, é realizando um teste de perfil.

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O que é o teste de perfil?

No teste de perfil, respondemos perguntas que avaliam a forma como você lida com os seus investimentos. As perguntas estão relacionadas ao valor que você quer investir, o horizonte de prazo do seu investimento, qual a sua tolerância a risco e volatilidade, qual o objetivo do seu investimento, qual a sua familiaridade com os investimentos, entre outras coisas.

Com base nessas informações você terá o seu perfil de investidor, que pode ser:

[box type=”success” align=”” class=”” width=””]Conservador, Moderado, ou Arrojado.[/box]

Você já fez seu teste de perfil? Descubra qual seu perfil de investidor! [button color=”orange” size=”small” link=”https://www.euqueroinvestir.com/teste-de-perfil-tipo-investidor/?autor=georgia.ramos” icon=”” target=”true” nofollow=”false”]Teste de Perfil[/button]

Resumo do que você verá nesse texto:

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  • Características do perfil conservador?
  • Características do perfil moderado?
  • Características do perfil arrojado?

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Quais as características de cada perfil?

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  • Perfil Conservador: o investidor de perfil conservador prioriza a segurança em seus investimentos, o ideal nesse caso é manter a maior parte de seus investimentos em aplicações de baixo risco, como os CDB, LCI/LCA entre outros que possuem a garantia do FGC. E uma pequena parte em produtos de risco médio como fundos de investimento em renda fixa ou credito privado, visando rentabilidades superiores no longo prazo.
  • Perfil Moderado: o investidor de perfil moderado almeja segurança nos seus investimentos, porem aceita se expor um pouco mais ao risco em busca de melhores rentabilidades. A melhor estratégia para esse perfil, é diversificar os seus investimentos, com o objetivo de diminuir o risco das aplicações. Neste caso, é indicado investir uma parte em investimentos seguros, e o restante aplicar em fundos multimercado que proporcionam uma rentabilidade maior.
  • Perfil Arrojado: já entende como a volatilidade dos investimentos funciona, e busca a possibilidade de ganhos mais expressivos. O indicado para esse perfil, é aplicar uma pequena parte dos seus investimentos em produtos mais seguros visando garantir a segurança do patrimônio, e o restante em produtos mais arrojados como fundos multimercado de alta volatilidade, fundos de ações, ou investimento diretamente em renda variável.

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Como podemos notar, a escolha do melhor investimento depende de diversos fatores.

Quer encontrar o investimento ideal pra você?

Como podemos notar, a escolha do melhor investimento depende de diversos fatores.

Nosso trabalho, é te ajudar a encontrar o investimento ideal pra você, com a maior rentabilidade possível.

Se você ficou interessado, estou à sua disposição através dos meus contatos!

 

 

O que fazer agora

O primeiro passo sempre será conhecer seus limites, sua tolerância a risco. Não entender seus próprios limites pode levá-lo a tomar as piores decisões com seus investimentos.

Por este motivo, sugerimos que todo investidor - experiente ou iniciante - conheça seu perfil. Se busca obter ganhos mais altos aceitando certa volatilidade ou se prefere maior segurança com retornos garantidos.

Entender mais profundamente o seu perfil como investidor e seus objetivos quanto a prazos de investimentos é uma tarefa um pouco mais sofisticada. É preciso considerar histórico como investidor, fatores pessoais e até profissionais que um teste da internet não considera.

Nossa equipe pode te ajudar a avaliar seu perfil de investidor.

O primeiro passo é uma conversa de 5 a 10 minutos com um membro da nossa equipe para levantar as primeiras informações e então agendar a conversa com um especialista no mercado de Investimentos.

É ele quem vai se aprofundar no seu histórico como investidor, seu momento de vida, seus planos futuros e então te indicar para produtos recomendados para seu perfil de investidor.

Confirme seus dados no formulário abaixo e nossa equipe vai entrar em contato com você para fazer a avaliação de seu perfil de investidor e bater com sua atual carteira de investimentos.