Como montar uma carteira de investimentos de acordo com seu perfil

Valter Manfro
Valter Manfro é formado em Administração pela Univali e Pós-Graduado em Finanças Comportamentais. 7 anos de experiência no mercado, além de Assessor de Investimentos ele é Palestrante e Professor de Finanças Pessoais e co-autor do curso FORMAÇÃO EM INVESTIMENTOS pelo Portal EU QUERO INVESTIR.E-mail: valter.manfro@euqueroinvestir.com WhatsApp: (47) 9.9958-5019
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Foto: carteira de investimento

Na hora de investir é comum que o investidor tenha dúvidas de como montar sua carteira. Isso acontece pois existe uma quantidade enorme de investimentos, fazendo com que, principalmente o investidor iniciante, fique perdido.

Exatamente pela existência no mercado dessa quantidade enorme de produtos, neste vídeo te ajudarei a encontrar a melhor maneira para começar a montar a sua carteira de investimento.

Para isso, é importante que você saiba que existem três tipos básicos de perfil de investidor: Conservador, Moderado e Agressivo.

Conservador

Investidores com perfil Conservador, priorizam a segurança e a liquidez nos investimentos, em detrimento da busca por uma maior rentabilidade.

Com ênfase em investimentos com retornos previsíveis, como os de renda fixa. Em alguns casos pode ser incluído uma parcela muito pequena de renda variável, normalmente representados por ações ou câmbio.

Moderado

Este é o perfil do investidor que gosta da segurança de investimentos de renda fixa, mas aceita uma “pitada” de risco na carteira de investimentos.

Geralmente esse investidor quer ter um retorno acima da média, sem correr grandes riscos. Fundos Multimercado e ações são exemplos de investimentos indicados para estilos moderados.

Agressivo

O perfil agressivo é um tipo de investidor que busca obter o máximo de retorno possível, não levando em conta os riscos assumidos.

Normalmente toma decisões por conta própria, baseado em seu “feeling” e não segue regras ou parâmetros para investir.

Quer saber mais sobre outros diferentes perfis de investidores?

investimento

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Nesse vídeo também vamos tratar a carteira em três classes: Pós-fixados, Internacional e Outros.

Pós-fixados

Os pós-fixados, como já falamos, vai render sempre um percentual do CDI.

Exemplos de investimentos pós-fixados: CDB, LCI, LCA, Fundos de Renda Fixa, entre outros..

Internacionais

Já os internacionais estão fora do risco Brasil, é interessante ter um percentual da carteira alocado nesse tipo de ativo.
Os COES internacionais são um bom exemplo disso, pois além de terem boa rentabilidade ainda possuem capital 100% protegido.

Outros Investimentos

Em outros investimentos encontramos ativos que se beneficiam de um Brasil melhor.

Exemplos: Títulos atrelados ao IPCA, Fundos Multimercados, Debêntures, Títulos Públicos, Fundo de Ações, Fundos Imobiliários, entre outros.

Assista o vídeo completo, tire suas dúvidas e esteja pronto para montar a melhor carteira de acordo com o seu perfil!

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O que fazer agora

O primeiro passo sempre será conhecer seus limites, sua tolerância a risco. Não entender seus próprios limites pode levá-lo a tomar as piores decisões com seus investimentos.

Por este motivo, sugerimos que todo investidor - experiente ou iniciante - conheça seu perfil. Se busca obter ganhos mais altos aceitando certa volatilidade ou se prefere maior segurança com retornos garantidos.

Entender mais profundamente o seu perfil como investidor e seus objetivos quanto a prazos de investimentos é uma tarefa um pouco mais sofisticada. É preciso considerar histórico como investidor, fatores pessoais e até profissionais que um teste da internet não considera.

Nossa equipe pode te ajudar a avaliar seu perfil de investidor.

O primeiro passo é uma conversa de 5 a 10 minutos com um membro da nossa equipe para levantar as primeiras informações e então agendar a conversa com um especialista no mercado de Investimentos.

É ele quem vai se aprofundar no seu histórico como investidor, seu momento de vida, seus planos futuros e então te indicar para produtos recomendados para seu perfil de investidor.

Confirme seus dados no formulário abaixo e nossa equipe vai entrar em contato com você para fazer a avaliação de seu perfil de investidor e bater com sua atual carteira de investimentos.