BTG Pactual: passo a passo para abrir uma conta

Redação EuQueroInvestir
Colaborador do Torcedores
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Crédito: Crédito: Reprodução site BTG

BTG Pactual é o maior banco de investimentos da América Latina e uma das principais instituições financeiras brasileiras. Além disso, o banco se destaca pelo seu modelo rápido e simples para abrir uma conta no ambiente digital.

Ao se cadastrar na plataforma digital do banco, chamada de BTG Pactual Digital, você poderá diversificar os seus investimentos.

Além de acessar o mercado de ações, você poderá investir em fundos de investimentos, Fundos Imobiliários (FIIs), Certificados de Operações Estruturadas (COE), Tesouro Direto e até mesmo em seguro de vida e previdência privada.

Ferramenta ajuda na escolha de suas ações de acordo com balanços

Com o cenário atual de juros baixos, a diversificação dos investimentos se tornou mais importante do que nunca. Por isso, as pessoas passaram a buscar formas adicionais e inteligentes de investir, visando uma maior rentabilidade para o seu dinheiro.

Só para você ter uma ideia, enquanto a taxa Selic está 2% ao ano e a poupança rende 1,4% ao ano, é possível investir em CDBs que rendem mais de 8% ao ano, tudo com a mesma segurança!

Não à toa, a bolsa de valores atingiu, em julho de 2020, o número recorde de 2,8 milhões de investidores pessoas físicas. Este número é quase o dobro do registrado no final de 2019.

Isso demonstra que o brasileiro ampliou sua compreensão sobre o mercado de investimentos, entendendo que este pode ser um dos melhores caminhos para quem quer ganhar dinheiro e ter uma vida mais tranquila.

Solidez e transparência

Há mais de 36 anos no mercado, o BTG Pactual conta, atualmente, com mais de R$ 268 bilhões de ativos sob gestão e administração.

Mas além da solidez financeira, a instituição oferece uma vantagem adicional. Por ser uma empresa de capital aberto na bolsa de valores, o banco reporta seus dados publicamente.

No primeiro semestre de 2020, por exemplo, o banco reportou um lucro líquido ajustado de R$ 1,776 bilhão.

Para acompanhar tudo sobre o banco, basta pesquisar o código de negociação BPAC11.

Agora, para que você possa aproveitar esses benefícios, vamos apresentar um passo a passo sobre como abrir uma conta e começar a investir!

Como abrir uma conta no BTG Pactual

Abrir uma conta no BTG Pactual é simples e rápido.

Primeiramente, acesse o site do BTG e clique no botão “Abrir minha conta” – no alto da página à direita, em uma caixinha azul.

Em seguida, abrirá uma aba onde serão solicitadas as primeiras informações pessoais para a abertura de sua conta.

Não se esqueça de ter em mãos seu documento de identificação como a carteira de identidade (RG) ou de motorista (CNH), além do seu número de CPF.

Você precisará preencher também os dados com seu número de telefone, e-mail, data de nascimento e escolher uma senha.

Neste momento, será possível você inserir o código ou nome do seu assessor de investimento.

Confirmação

Após essa etapa, você receberá um e-mail e um SMS para finalizar o seu cadastro pelo APP, que precisará ser instalado no seu celular.

Lembre-se que sua conta será 100% digital e contará com tudo o que você precisa para investir com segurança e praticidade.

Então, será o momento de abrir a conta pelo celular!

Antes de seguir, será preciso se logar no APP com CPF, senha e ativar o token.

Em seguida, você receberá dois códigos por SMS. Ative-os no seus celular! 

Finalizando abertura de conta

Para finalizar o processo, será necessário o preenchimento de seus dados pessoais.

Você precisará ter em mãos um documento de identidade, que pode ser RG, CNH ou RNE.

Após escolher um dos documentos de identificação, será preciso escaneá-lo, dentro do próprio APP.

Em seguida, será necessário tirar uma fotografia do rosto.

Por fim, serão solicitadas as informações de endereço, dados profissionais, renda, patrimônio e declaração fiscal.

Assim que todos estes passos estiverem concluídos, é só aguardar a análise pela equipe do BTG Pactual, que irá finalizar a abertura de sua conta!

Quando sua conta estiver APROVADA, você receberá um e-mail informando e você já pode ir ao APP do BTG para ATIVAR sua conta.

Além de ativar o token, é importante baixar o BTG Trader e habilitar “mercados”.

Assessoria especializada

Além de uma ampla gama de produtos financeiros, o BTG Pactual oferece um serviço de assessoria especializada para te ajudar a obter os melhores resultados com seus investimentos.

Desde julho de 2020, aEQI Investimentos trabalha com o BTG para trazer retornos para os seus clientes. Uma das etapas mais importantes do trabalho de um assessor de investimentos é montar uma carteira de investimentos alinhada com os objetivos e o perfil de investidor do cliente.

Se você ainda não tem clareza sobre qual é o seu perfil, faça um teste gratuito em nosso site e descubra se você é do tipo conservador, moderado ou agressivo na hora de investir.

BTG Pactual Digital

Na plataforma do BTG PACTUAL DIGITAL você encontrará diversas opções de investimentos, como:

Para os clientes mais conservadores, o mais indicado é ter uma exposição maior da carteira a ativos de renda fixa. Isso porque elas garantem resultados melhores que os da poupança e contam com a mesma segurança, uma vez que várias dessas aplicações são garantidas pelo FGC (Fundo Garantidor de Crédito).

No entanto, com a queda da taxa Selic, ficou mais difícil encontrar boas opções de renda fixa. Neste cenário, o papel do assessor de investimentos ficou ainda mais estratégico para o cliente.

Ao mesmo tempo, os investidores mais abertos ao risco podem ter uma aplicação maior em renda variável. Ou seja, em ações ou fundos de investimentos que investem em ações e multimercados, entre outros.

Agora, se você tem um perfil mais moderado, onde a maior parte dos seus investimentos ficam na segurança da renda fixa, mas quer expor uma parte em ativos mais arrojados, você encontrará um leque de investimentos como Fundos Imobiliários e COE, além dos investimentos em Renda Fixa.

Independentemente do seu perfil, o ideal é ter um equilíbrio dentro da sua carteira de investimentos. Desta forma, você poderá se beneficiar da maior rentabilidade da renda variável e da segurança da renda fixa ao mesmo tempo.

Portabilidade

Caso você já tenha investimentos em outra plataforma de investimentos, você pode fazer a migração para o BTG Pactual Digital. Apenas em algumas modalidades de ativos isso não é possível. Confira a relação abaixo:

Ativos passivos de portabilidade

  • Ações (2 dias úteis)
  • Títulos Públicos (2 dias úteis)
  • COE (2 dias úteis)
  • Títulos de Renda Fixa (2 dias úteis)
  • Fundos Imobiliários (2 dias úteis)
  • Posições Vendidas (3 dias úteis)
  • Fundos de Investimento (20-30 dias corridos)

Ativos NÃO passivos de portabilidade

  • Produtos Estruturados
  • Fundos Adivsory
  • Fundos Exclusivos outras Corretoras

Transferência de custódia

Caso você deseje fazer a transferência de custódia dos seus recursos, indicamos que entre em contato com a instituição que custodia atualmente seus títulos e verifique qual o procedimento padrão adotado.

Além disso, é importante que não tenha pendências na instituição da qual está transferindo os ativos para que o processo seja finalizado com sucesso.

Veja os dados do BTG Pactual Digital para preenchimento do formulário de transferência de custódia:

  • Corretora: 1026
  • CNPJ do BTG Pactual: 30.306.294/0001-45

É importante que você envie uma cópia digitalizada para seu assessor de investimentos do BTG Pactual Digital para que ele possa acompanhar a transferência internamente.

Para facilitar, procure sempre seu assessor de investimentos para te auxiliar em todas as etapas da portabilidade.

E as taxas?

Uma das principais vantagens de investir por meio do BTG Pactual é a ausência de taxas. A taxa é zero para abertura de conta e para a realização de TEDs. Outra taxa que não existe no BTG Pactual Digital é a taxa de custódia.

Ou seja, você não paga taxa de custódia para investir em renda fixa, Tesouro Direto, fundos de investimento, COE e renda variável.

Além disso, quem investe em previdência privada por meio da plataforma também fica livre das taxas de carregamento de entrada e saída, algo que pode reduzir bastante o retorno desse tipo de aplicação.

Como rentabilizar seus investimentos

Até agora você já aprendeu como abrir uma conta e quais são as principais vantagens de diversificar seus investimentos.

Mas para começar a aplicar, é importante que você monte uma carteira de investimentos diversificada e rentável. Para fazer isso de forma eficiente, uma boa alternativa é contar com a ajuda de um assessor de investimentos.

Este tipo de profissional trabalha justamente para te ajudar a encontrar as melhores alternativas disponíveis no mercado. Tudo isso de uma forma alinhada com seu apetite a risco e com seus objetivos de vida.

Vale destacar que não existe um caminho igual para todas as pessoas investirem. Tudo vai depender dos seus objetivos e do tamanho da dedicação do investidor para compreender o funcionamento do mercado.

Um bom começo é ficar alerta ao noticiário relativo ao mundo dos investimentos, que você encontra em EuQueroInvestir.com.

Já para falar com um assessor de investimentos da EQI preencha o formulário abaixo!