A eficiência da carteira 60-40 e o novo cenário no Brasil

Felipe Santos Diogo
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Crédito: Reprodução / Canva - Lâmina de Fundo de Investimento

A eficiência da carteira 60-40 e o novo cenário no Brasil

Enquanto estamos pensando em colocar uma pequena parte dos nossos recursos em investimentos mais arriscados.

Quem investiu 60% em renda variável e 40% em renda fixa, ganhou mais dinheiro, segundo pesquisa divulgada no blog The Irrelevant Investor.

Os números da pesquisa

De acordo com o blog, além do retorno médio anual de 10,15% desde 1976 esta carteira teve 35 anos positivos nos 43 anos analisados.
Desta forma a carteira de investimentos dos americanos conseguiu sustentar ganhos acima da inflação e passou por crises.

Ainda assim, os rendimentos das empresas fizeram os ativos se valorizarem ao longo dos anos.

Entretanto os investimentos em ações nos Estados Unidos atingem 65% da população, enquanto o Brasil atingiu em 2019, apenas 1,5 milhão de contas cadastradas.

Certamente estamos atrasados quanto a cultura de investir mas também temos um mercado gigante e, em desenvolvimento.

https://www.infomoney.com.br/colunistas/blog-da-redacao/tem-mais-brasileiros-na-cadeia-do-que-na-bolsa-por-que-tanta-aversao-ao-mercado-acionario

O Brasil pode chegar a níveis de carteira 60-40?

Ainda que os números sejam atraentes, o Brasil está distante de atingir esses níveis de carteiras de investimentos.

Em suma são dois fatores que afetam nossa economia, de forma diferente das dos Estados Unidos, que dificulta nosso desenvolvimento.

Primeiro porque nossas taxas de juros ainda são altas.

Mesmo nos níveis atuais de 5% ao ano, o que é uma mínima histórica, os juros no Brasil ainda são atrativos para a renda fixa.
Principalmente quando comparado a países mais desenvolvidos, que estão lutando para não terem taxas negativas.

Também porque o nível de risco dos ativos brasileiros ainda é alto, a volatilidade dos nossos papéis é maior do que os papéis americanos.

https://valorinveste.globo.com/blogs/sandra-blanco/post/2019/11/a-eficiencia-da-carteira-60-40-e-o-novo-cenario-no-brasil.ghtml

Posso ter uma carteira 60-40?

É certo que qualquer um pode montar uma carteira com 60% do patrimônio em renda variável.

Principalmente se você é jovem, com horizonte de tempo longo para investir e recursos que tendem a aumentar seu poder de aportes.

Entretanto é necessário cautela para que a parcela comprometida em maior risco possa, de fato, ser resgatada apenas em um futuro onde seja vantajoso desfazer das posições.

Por fim podemos ter certeza do crescimento do número de investidores em renda variável no Brasil. É importante aproveitar as oportunidades do mercado.
Consulte sempre um assessor de investimentos, ele vai te auxiliar a selecionar os melhores ativos para sua carteira.

Se considera um investidor conservador? Então você está em risco de extinção!

O cenário econômico virou do avesso e o país já não é mais o mesmo.

As taxas de juros caíram à níveis jamais vistos no Brasil desde o final do governo Militar (imagem abaixo) e levaram os rendimentos de Renda Fixa para próximo de Zero (ou negativos no caso da poupança).

Italian Trulli

A nova equipe econômica está incentivando novos investimentos no país, e com isso já não é mais possível ganhar dinheiro confortavelmente na poupança e em CDBs comuns. Por isso, estamos declarando a Extinção do Investidor Conservador.

Uma das formas mais eficientes de identificarmos o nosso perfil de investidor, é realizando um teste de perfil.

Você já fez seu teste de perfil? Descubra qual seu perfil de investidor! Teste de Perfil

Se você faz parte dessa espécie de investidor que está em risco de extinção, confirme seus dados no formulário abaixo e fale com nossa equipe. Vamos te ajudar, sem dor e sem custo.